Аналитические статьи

Экономика России в режиме спецоперации: куда инвестировать?

Российская экономика оказалась под массированным давлением западных санкций. Рынок ценных бумаг продемонстрировал небывалую ранее скорость падения. Рыночные институты оказались в условиях ограниченной функциональности. Значительная часть активов фактически оказалась замороженной, а ключевая ставка повышена до уровня в 20%.

Тем не менее, важными для широкой аудитории инвесторов остаются вопросы: куда инвестировать свои сбережения для их сохранения, и какой стратегии придерживаться?!

В условиях ограничений со стороны запада иностранные инвестиции становятся высокорискованными. В этой связи направление для осуществления иностранных инвестиций сместилось главным образом в сторону КНР, а приоритет в отношении иностранных валют сместился с доллара США и евро в сторону китайских народных денег (юаня).

Иными словами стратегии, направленные на усиление кооперации с Поднебесной с исключением посредничества американской финансовой системы и расчетов в долларах США, могут быть наиболее востребованными. Тем более, что западный иностранный бизнес предпочитает покинуть Россию, освобождая дорогу для китайского импорта.

Также в условиях обесценения российской валюты целесообразным является стремление инвестировать в твердые активы. Но здесь необходимо учитывать платежеспособный спрос на них.

Увеличение ключевой ставки практически останавливает кредитование, в особенности длинное кредитование и в частности ипотеку. Эти факторы окажут существенное давление на платежеспособный спрос, а значит, есть риск того, что рост цен на недвижимость может оказаться ограниченным и не позволит в достаточной степени компенсировать инфляционное обесценение денег. Нельзя исключать и ухудшение платежеспособности заемщиков, и увеличение предложения со стороны тех, кто окажется не в состоянии исполнять свои обязательства.

С другой стороны автомобили, спецтехника и различного рода высокотехнологичное оборудование останутся не просто востребованными, но и жизненно необходимыми для продолжения работы экономики, поэтому с высокой долей вероятности инвестиции в такого рода твердые активы могут обеспечить не только сохранность вложенных средств, но и достаточный уровень маржи. Истории известны прецеденты, когда стоимость бюджетного автомобиля была сопоставима со стоимостью жилья. Поэтому нельзя исключать повторения подобной ситуации и в текущих условиях.

В настоящее время особую актуальность приобретает финансирование лизинговой деятельности. Инвестиции в лизинговые компании позволяют последним вкладывать эти средства в приобретение наиболее ликвидных и востребованных объектов лизинга. Это не просто активы, которые с высокой вероятностью растут в цене, но в первую очередь активы, которые используются в бизнесе и генерируют денежный поток, что обеспечивает защищенность таких вложений со стороны инвесторов.

Потребность в обновлении основных фондов в России в условиях необходимости импортозамещения будет сохраняться на высоком уровне, а значит, спрос на лизинг сохранит актуальность.

Лизинговая компания «Пионер-Лизинг» имеет широкий набор финансовых инструментов, в том числе внебиржевых инструментов, позволяющих гражданам инвестировать в лизинговую отрасль даже в условиях, когда биржа не работает, и уже сейчас извлекать выгоду от грядущих изменений. Данные инструменты доступны через брокера АО «НФК-Сбережения» широкому кругу инвесторов.

 

Другие новости

Пришло ли время сеять?

Взгляд на развитие трендов на российском финансовом рынке

Будет ли предновогоднее ралли?

Рассуждения касательно перспектив динамики обыкновенных акций Сбербанка

Взгляд на происходящие события и их последствия

Взгляд на причины развития инфляционных процессов в России, их влияние на фондовый рынок и пути обуздания инфляции

СБЕР vs ВТБ: несколько фактов на основе динамики цен

Про футбол, бизнес, театр и немного про спорт глазами биржевого аналитика

Неладно в датском королевстве

Несколько рисков, о которых следует задуматься инвесторам